홈택스 종합소득세 신고, PC와 모바일로 하는 방법
종합소득이 있는 납세자라면 매년 5월 1일부터 5월 31일까지 종합소득세를 신고하고 납부해야 합니다.
홈택스를 이용하면 PC는 물론 모바일에서도 간편하게 종합소득세 신고를 할 수 있습니다.
이 안내에서는 홈택스 종합소득세 신고방법을 PC와 모바일별로 자세히 안내해 드리겠습니다.
신고 대상 확인 및 준비물
종합소득세 신고는 다음 중 하나에 해당하는 경우 해야 합니다.
- 사업소득이 있는 경우 (개인사업자, 프리랜서 등)
- 근로소득 외 다른 소득(이자, 배당, 연금, 기타소득 등)이 있는 경우
- 두 가지 이상의 근로소득이 있고, 연말정산을 하지 않은 경우
- 근로소득이 있는 사람 중 연말정산을 하지 않은 경우
신고 전에 미리 준비하면 신고 과정을 더욱 원활하게 진행할 수 있습니다.
홈택스 로그인을 위한 공동인증서, 금융인증서 또는 간편인증 수단을 미리 준비하세요.
소득 종류에 따라 관련 증빙 서류(사업자등록증, 수입금액 증명, 지출 증빙 서류 등)가 필요할 수 있습니다.
모두채움 신고 vs 정기 신고
홈택스에서는 신고 편의를 위해 두 가지 신고 유형을 제공합니다.
모두채움 신고는 국세청에서 미리 채워진 신고서(세금 신고서, 납부서 등)를 제공하여, 납세자는 내용을 확인하고 필요시 수정하여 바로 신고할 수 있는 간편 신고 방식입니다.
주로 근로소득자나 단순 경비율 적용 대상 사업자 등이 이용할 수 있습니다.
정기 신고는 사업소득자, 프리랜서, 임대소득자 등 소득 내용이 복잡하거나 모두채움 대상이 아닌 경우 이용하는 일반적인 신고 방식입니다.
직접 소득과 공제 항목을 입력하여 신고서를 작성해야 합니다.
자신에게 맞는 신고 유형을 선택하는 것이 중요하며, 신고 대상인지 확실하지 않다면 국세청 안내를 참고하거나 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
PC 홈택스로 종합소득세 신고하는 방법
PC 홈택스를 이용한 종합소득세 신고는 다음과 같은 단계를 따릅니다.
- 홈택스 접속 및 로그인: 인터넷 브라우저에서 홈택스 웹사이트(www.hometax.go.kr)에 접속하여 공동인증서, 금융인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다.
- 신고 유형 선택: 로그인 후 메인 화면에서 [신고/납부] → [세금신고] → [종합소득세] 메뉴로 이동합니다.
화면 상단에서 ‘모두채움 신고’ 또는 ‘정기신고’를 선택합니다. - 신고서 작성:
- 모두채움 신고: 미리 채워진 신고서 내용을 확인하고, 본인의 상황에 맞게 수정(소득, 공제 항목 등)합니다.
- 정기 신고: 본인의 소득 종류별로 해당 항목을 직접 입력하고, 각종 공제 항목(인적공제, 연금보험료 공제, 의료비 공제, 기부금 공제 등)을 상세히 입력합니다.
- 세액 계산 및 확인: 입력된 소득과 공제 내용을 바탕으로 최종적으로 납부해야 할 세액(또는 환급받을 세액)이 계산됩니다.
계산된 세액을 꼼꼼히 확인합니다. - 신고서 제출: 모든 내용을 확인한 후 [신고서 제출] 버튼을 클릭하여 신고를 완료합니다.
신고서 제출 후에는 접수증을 확인할 수 있습니다. - 지방소득세 신고: 종합소득세 신고가 완료되면, 대부분의 경우 자동으로 지방소득세 신고로 연계됩니다.
화면 안내에 따라 지방소득세 신고도 함께 진행합니다.
모바일 홈택스(손택스)로 종합소득세 신고하는 방법
스마트폰을 이용하면 ‘손택스’ 앱을 통해 언제 어디서든 종합소득세 신고가 가능합니다.
- 손택스 앱 설치 및 로그인: 스마트폰 앱 스토어에서 ‘손택스’ 앱을 검색하여 설치합니다.
앱을 실행한 후 공동인증서, 금융인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다. - 신고 메뉴 이동: 로그인 후 메인 화면에서 [세금신고] → [종합소득세 신고] 메뉴로 이동합니다.
- 신고 유형 선택: PC 홈택스와 마찬가지로 ‘모두채움 신고’ 또는 ‘정기신고’ 중 본인에게 맞는 신고 유형을 선택합니다.
- 신고서 작성 및 제출:
- 모두채움 신고: 제공되는 신고서 내용을 확인하고 수정합니다.
- 정기 신고: 소득 및 공제 내용을 입력합니다.
모바일 환경에 맞춰 화면이 구성되어 있어 비교적 직관적으로 입력할 수 있습니다.
- 최종 제출: 신고 내용을 최종 확인한 후 [신고서 제출] 버튼을 눌러 신고를 완료합니다.
- 지방소득세 신고: 종합소득세 신고 완료 후 지방소득세 신고 절차도 모바일에서 이어서 진행할 수 있습니다.
복잡한 신고의 경우 PC 홈택스 이용을 권장합니다.
종합소득세 납부 방법
종합소득세 신고를 마친 후에는 납부할 세액을 납부해야 합니다.
전자납부:
- 홈택스 (www.hometax.go.kr): 로그인 후 [신고/납부] → [세금납부] → [납부할세액 조회/납부] → [납부하기]에서 계좌이체, 신용카드, 간편결제 등 다양한 방법으로 납부할 수 있습니다.
이용 시간은 07:00 ~ 23:30입니다. - 카드로택스 (www.cardrotax.kr): 신용카드로 납부할 때 이용할 수 있습니다.
(단, 카드로택스는 2026년 5월 22일부터 서비스가 종료될 예정입니다.) - 인터넷지로 (www.giro.or.kr): 신용카드, 계좌이체, 간편결제 등으로 납부 가능합니다.
이용 시간은 00:30 ~ 23:30 (일부 은행 계좌이체는 07:00~23:30)입니다.
방문 납부:
- 전자신고 후 출력한 납부서 또는 납부서 서식에 직접 납부할 세액과 정보를 기재하여 가까운 우체국이나 은행에 방문하여 납부할 수 있습니다.
분납 신청도 가능합니다.
납부할 세액이 1천만원을 초과하는 경우, 납부할 금액의 일부를 2개월 이내에 나누어 납부할 수 있습니다.
홈택스 신고 시 ‘분납 신청’ 항목을 선택하여 신청하시면 됩니다.
신고 후 확인 방법
종합소득세 신고 후에는 신고 내역을 조회하고, 세금 환급이 진행되는지 확인할 수 있습니다.
- 신고 내역 조회: 홈택스에 로그인하여 [신고/납부] → [세금신고] → [종합소득세] → [신고내역 조회] 경로를 통해 본인의 신고 내역을 확인할 수 있습니다.
- 환급 진행 상태 조회: 환급받을 세액이 있는 경우, 홈택스에 로그인하여 [신고/납부] → [환급] → [환급금 조회] 경로에서 진행 상황을 확인할 수 있습니다.
신고를 완료했다고 해서 바로 납부 또는 환급이 이루어지는 것이 아니므로, 주기적으로 진행 상황을 확인하는 것이 좋습니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
홈택스에서 본인이 모두채움 대상자인지 확인할 수 있습니다.
다만, 기한 후 신고 제도를 통해 일정 기간 내에 신고하고 납부하면 가산세가 감면될 수 있습니다.
다만, 신고 내용 확인이 필요한 경우 더 오래 걸릴 수 있습니다.
